本書針對傳承與資產保全提供詳細資料，期許對這個傳承交接的年代，讓企業家的資產完整保留，更讓傳承的過程圓滿。

【本書簡介】

「數字看保險」結合家族傳承整體背景因素配置，保單效益在正子檢驗系統中詳細發揮互相比對，兩者是否契合的作用，藉此過程省視是否達到資產保全的效果，同時也CHECKE家族傳承與和諧氛圍力量凝聚的人文保全是否一致，特別是公司長遠經營權分配和公司發展，與消除紛爭的大筆現金(備援水庫)預留是否一致。
過去的保險書籍很少觸及企業的家族傳承，更沒有具體的範例可供參考。本書針對傳承與資產保全提供詳細資料，期許對這個傳承交接的年代，讓企業家的資產完整保留，更讓傳承的過程圓滿，使二戰嬰兒潮的企業家們，今生開天闢地的事蹟成為永久流傳的佳話。

目錄

錠嵂保險經紀人_董事長序    
錠嵂保險經紀人_陳總監序    
康闓科技_執行長序    
遠智證券台中分公司_業務副總序
博群國際商務法律事務_所長序
作者推薦文     

前言(中/英)    
稅務專家與時俱進的建議
保險傳承配置需要「數字看保險」檢驗報告嗎
沙盤推演→比對「數字看保險」整體效益檢測報告

第一章、 資產配置的理財概念    
第1節、 理財配置基礎信念〜不必花錢可以變多    
第2節、 過去前輩的主要觀念與步驟    
第3節、 法令背景因素→蒐集相關的稅法規定資料    

第二章、釐清總資產的現在與未來，整理評估→背景因素    
第1節、 整體彙整統計→資產總歸戶資料(財產四分法)    
第2節、 家長倆人重點〜資產配置→財產四分法    
第3節、 家長個人關鍵〜資產配置_財產四分法    

第三章、 保險理財配置_(現況)→深度檢驗    
第1節、 整體〜現況→保單配置檢驗項目如下內容    
第2節、 個人保險理財配置_現況〜每人七個角度檢驗說明    
第3節、 結論：現況資料檢驗統計分析〜

第四章、傳承〜結合背景因素→(優化)沙盤推演    
第1節、 整體(傳承)〜結合所有背景因素→優化配置比對如下：    
第2節、 個別逐一比對→整體效益優化結果〜預留稅源    
第3節、 比對〜優化後：結論

第五章、 總結

 

序／導讀

【推薦序】

你已做了資產規劃嗎？或者你正要規劃嗎？或者你想要學資產規劃嗎？若是你是三者其中之一，那你非看這本書不可！

因有許多人做了資產規劃，最後卻沒任何效益，有些人做了資產規劃，卻非常複雜又不安全？如何擁有一個安全、簡單、有效的資產規劃，是本書的核心重點，你非看不可！

本書作者仁川，二十多年來致力於協助客戶資產規劃，成效卓著，實務經驗非常豐富，資產與保險檢驗報告並將龐大複雜的資料，化繁為簡、深入淺出，將它以圖表視覺化，更是本書的特色。讓讀者一目了然，輕鬆了解其規劃前後效益之差異！

本書之出版，是仁川又一巨作，也將是市場一大福音！

【作者序】

隨著國際CRS境外OBU帳戶全面透明化，境外隱形資產漸漸浮現檯面，各國金融機構除了大幅修改稅法，迎接這項改變挑戰之外，未來政府機構的電腦AI人工智慧完成，啟動大數據交叉快速查核，該如何迎接未來新世代這項稅務挑戰，迎接新的財富遊戲規則來臨。您整體財富傳承配置安全的風險防禦力，是否也該隨著時代改變而隨著調整，使得效益更加提升優化呢?

財務風險管理者通常敏銳度更高，財富傳承配置總能夠預見未來，且聚寶盆提早採取應變行動，否則財富損失影響會很大。後續保險「數字看保險」正子攝影整體效益檢驗報告，將提供完整數據作為你理財配置的決策參考，替你的資產與財富傳承配置作嚴密把關，確保你的整體財務配置結果，品質整體效益大大提升。

正值中小企業的經營世代交替季節，財富傳承分配大好時光，趁著全球反避稅CRS全面透明化時機，重新整理評估現況配置以及對未來影響，並隨著大環境變化作適度配置調整，使整體資產配置更具備全面性功能，考慮流動性效益除了支應稅務急用現金之外，同時充分運用了稅法(免稅額、扣除額不計入)之所得免稅空間，配置最佳財富移轉和分配，提供比節稅更多元的防禦力。圓滿消除下一代急用現金籌湊困擾，同時達到最大化目的。

理財配置基礎信念〜不必花錢可以讓資產變多的一種智慧，財務配置概念只需將手上資產劃分四種歸類(不動產、股票、現金、保險)，當四種資產達到最佳的比例時，最大化的現象會自然形成。保險是理財配置的一員，與整體資產背景結合的安全結構角色，理財配置像空氣一樣無形卻很重要，特別對家族傳承起很大影響作用，請問你有新鮮空氣嗎？一生辛苦努力所累積的成果，是否具備了完整的財富安全風險防禦力。

只要您有數字看保險「備援金庫」正子攝影掃描的概念，依照整體效益檢驗報告之客觀數據作為決策參考，其成效絕對超過你十年的努力奮鬥結果，切身效益真的非常大，這一點對您非常重要。
只要蒐集完整相關資產整體背景資料，結合數字看保險之透視家族傳承的正子掃描檢驗報告，有了之具體效益數據做參考依據，要進行優化規畫尋找更好的品質方案很容易，只需透過沙盤推演後，兩者結果比照而已。即可發揮家族財富傳承最圓滿、最大化效果。

家族傳承結合整體背景因素配置，在「數字看保險」檢驗系統中非常重要。絕對不能忽略，就像各行業發展過程中不能忽略實驗室的檢驗設備一樣，檢驗報告在公司品質保證中扮演非常的重要角色。
我想市場上所有保險從業人員內心都很樂意替客戶著想，也希望替客戶提供最佳優化方案。若有效益不彰的案例發生，深信絕對不是刻意製造，一定是整個規劃流程中，哪一個環節疏漏才產生出問題，造成很大的落差案例。其實大家都不願見到這種誤差結果。

目前市場上由保險從業人員到客戶之間，行銷流程當中完全沒有任何品質檢測工具，替資產保全保險效益做品質做把關。其實只要能夠依照客戶背景找出理財風險因素，同時考慮稅法…反避稅法、法規變動、經濟、資產失控、婚姻破裂等人性特質和人際關係，以客觀的角度作嚴密把關。

25年致力於保險理財規劃分析，從客戶背景資料收集整理分析，與彙整統計所有資產與保險整體配置作結合。客觀研究各種不同的財富風險防禦，達到全方位財富防禦功能。本書提供個人經驗分享，期待引起拋磚引玉效應，激發起更多先進前輩或異業菁英提出更多理財配置觀念，或是配置方法給予指正，進而形成多元因素結合的最佳化「理財配置」。

您現在的財務計劃是否與資產背景結合這點很重要。因為這點疏忽！普遍在整體效益上產生非常大落差而不自知！「數字看保險」正子攝影整體效益掃描檢驗報告中，有一個流程沙盤推演進行各種財富配置的檢驗。家族傳承之理財配置過程，我們非常需要〜令理財配置在任何時間點，在狀況之下皆達到最大值的結果。

「數字看保險」透視家族傳承的整體效益檢驗內容，檢驗步驟結合了IFPC模式，收集資產總歸戶資料，整合資產背景因素做浮動任意比對方式檢驗。類似實驗室檢驗儀器分析，針對整體財富傳承的各種風險採用隨意採樣方式做嚴密把關，結果以視覺示意圖模式呈現，快速分辨整體效益的高低落差。提供你享受財富分配樂趣，達到整體財務規劃全方位效益。完成長長久久照顧家人幸福、快樂，家族和諧力量凝聚的願望。

培育保險從業人員進行高資產規劃時，都可以從每個背景角度，替客戶作客觀的模擬方案，同時考慮背景法令如：反避稅法、法規變動、經濟背景、資產失控、婚姻破裂等因素，避開家族財富移轉所產生的損失風險。進行沙盤推演納入各式效益比對，再透過敏銳風險意識，依據不同沙盤推演做整體效益比對，最大化結果即可自然出現。

理財除了照顧客戶短期動機需求、還必須長遠考量照顧其家族移轉、分配、成長因素，讓家族傳承和諧融洽、成員力量凝聚，這是本書「數字看保險」透視家族傳承所努力的目標。期待！結合更多不同專業的人才，期待！培育更多年輕菁英一起，造福客戶〜家族傳承圓滿、家族和諧力量凝聚的願景確保實現。