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超圖解金融用語

作者:	石原敬子
譯者:	張瑜庭
書城編號:	1415672

原價: HK$183.00

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出版社:	五南
出版日期:	2018/07
頁數:	392
尺寸:	23x17
ISBN:	9789571197074

商品簡介

獻給金融實務初學者的起步書
深入淺出帶你進入金融的世界！

超過350個最新、最重要的金融用語！

● 理解銀行等金融機構的業務！
● 理解債權等金融商品的特色！
● 理解人壽保險、產物保險的注意事項！
● 理解政府和中央銀行的貨幣政策！
站在初學者的角度，以最容易理解的說明深入淺出！
加入會心一笑的詼諧評語，輕鬆學習金融學問非難事！
幫助記憶的圖文式編排，打破傳統金融用書框架！

收錄不敢開口問人的基本和最新金融用語！
對於剛踏入金融領域的讀者而言，對金融專業術語的認知可能一頭霧水。
本書針對「金融初學者」的角度所編寫，從何謂金融、何謂金融市場談到銀行、證券、保險。再延伸到金融政策、國際金融組織和國際金融問題等。讓初學者建構出金融世界的邏輯跟架構！面對龐大的金融資訊不再憂心！

深化金融知識基礎，圖解式解析更容易上手！
本書除了針對初學者以外，對於有金融背景的讀者而言，更可讓基礎的金融知識更為紮實、穩固，每頁一單元，介紹一個金融相關名詞，包含深入淺出的文字說明和圖解示意圖。編排方式讓讀者更容易吸收，打破傳統的金融用書框架！適合大學生及有興趣的社會人士學習！

目錄
前言
第一章基本金融用語
1-1 基本的金融架構長什麼樣子呢？
■ 金融　　
■ 直接金融　　
■ 間接金融　　
■ 初級市場　　
■ 次級市場　　
■ 公募　　
■ 私募　　
1-2 並非只有現金是貨幣
■ 貨幣　　
■ 現金貨幣　　
■ 電子貨幣　　
■ 信用卡　　
■ 簽帳卡　　
■ 比特幣　　
1-3 利息是如何決定的呢？
■ 利息　　
■ 平均利率　　
■ 無風險利率　　
■ 單利╱複利　　
■ 名目利率╱實質利率　　
■ 短期利率　　
■ 長期利率　　
■ 固定利率　　
■ 浮動利率（機動利率）　　
■ 最優惠利率（Prime rate）
第二章關於金融市場的用語
2-1 金融市場有哪些種類？
■ 金融市場　　
■ 供給和需求　　
■ 短期金融市場　　
■ 銀行間市場（金融市場）　　
■ 同業拆款市場　　
■ 票據市場　　
■LIBOR 　　
■TIBOR 　　
■TAIBOR 　　
■ 公開市場　　
■ 可轉讓定期存單市場　　
■ 商業本票市場　　
■ 長期金融市場　　
■ 歐洲貨幣市場　　
2-2 有哪些證券交易所和市場指標？
■ 證券交易所　　
■ 上市（櫃）　　
■ 下市（櫃）　　
■PTS 　　
■TOPIX 　　
■ 紐約道瓊指數　　
■ 日經平均股價指數　　
■ 加權股價指數　　
專欄　何謂市場決定價格的機制？
　　
第三章關於金融機構的用語
3-1 何謂金融機構？
■ 金融機構　　
■ 存款金融機構　　
■ 綜合銀行　　
■ 投資銀行　　
■ 創業投資　　
■ 影子銀行　　
■ 地下銀行　　
3-2 銀行進行哪些業務？
■ （銀行的）固定業務╱附屬業務
■ 付款功能　　
■ 信用創造功能　　
■ 零售（retail）　　
■ 批發（whole-sale）　　
■ALM 　　
■ （銀行）窗口販售　　
■ 金融商品仲介業　　
■ 新型綜合帳戶　　
■BIS 規定　　
■ 不良債權　　
3-3 銀行有哪些種類？
■ 商業銀行　　
■ 專業銀行　　
■ 私人銀行　　
■ 商人銀行　　
■ 網路銀行　　
■ 政策性銀行　　
3-4 合作社有哪些種類？
■ 信用合作社　　
■ 農會　　
■ 漁會　　
3-5 何謂非銀行金融機構？
■ 非銀行金融機構　　
■ 消費者金融　　
■ 租賃業　　
3-6 何謂證券公司？
■ 證券公司　　■ 網路下單　　
3-7 何謂保險公司？
■ 保險公司　　
■ 相互保險公司　　
3-8 日本政府金融機構中有哪些種類？
■ 政府金融機構　　
■ 日本政策投資銀行　　
■ 日本政策金融公庫　　
■ 商工中金　　
■ 住宅金融支援機構　　
專欄　交易手續費無論如何都必須
降低嗎？　　
第四章關於金融商品的用語
4-1 有哪些運用個人資產的方法？
■ 財務規劃師　　
■ 資產配置　　
■ 重新平衡　　
■ 風險　　
■ 分散投資　　
■ 投資組合　　
■ 平均成本法　　
■ 個別管理帳戶　　
■ 私人銀行服務　　
■ 離岸市場　　
4-2 金融商品是什麼樣的東西呢？
■ 金融商品　　
■ 投資收益　　
■ 資本利得　　
■ 保證金　　
■ 短期金融商品　　
4-3 存款中有哪些特色商品？
■ 活期性存款　　
■ 定期性存款　　
■ 解約自由型定期存款　　
■ 結構型存款　　
■ 財形制度（日本特有）　　
4-4 何謂證券？
■ 有價證券　　
■ 表外交易　　
■ 證券化　　
■ 資產擔保證券（ABS）　　
■ 特殊目的公司　　
4-5 何謂信託？
■ 信託　　
■ 金錢信託　　
■ 教育資金贈與信託　　
4-6 債券是什麼樣的金融商品呢？
■ 債券　　
■ （債券的）現值　　
■ 政府公債　　
■ 地方政府公債　　
■ 公司債　　
■ 金融債　　
■ 附預約認股權公司債（WB）　　
■ 可轉換公司債（CB）　　
■ 次順位債　　
■ 無擔保債券　　
■ 結構型債券　　
■ 新發行債券╱已發行債券　　
■ 評等　　
■ 違約　　
■ 垃圾債券　　
4-7 投資信託是什麼樣的金融商品呢？
■ 投資信託　　
■ 基金經理人　　
■ 開放型╱封閉型　　
■ 股票型投資信託　　
■ 債券型投資信託　　
■ 指數型投資信託　　
■ 主動型投資信託　　
■ 組合型基金　　
■ 公開說明書　　
■ 單位淨值　　
■ 免佣基金　　
■ 投信個別管理　　
■ MRF（日本特有）　　
■ 臺灣存託憑證（TDR）　　
■ 認購（售）權證　　
■ETF 　　
■REIT 　　
■ETN 　　
4-8 有哪些以外幣收付的金融商品？
■ 國外匯兌　　
■ 匯率　　
■ 有效匯率　　
■ 實質匯率　　
■ 電匯賣出匯率╱ 電匯買入匯率（TTS╱TTB）　　
■ 購買力平價　　
■ 美元　　
■ 歐元　　
■ 外幣存款　　
■ 外國股票　　
■ 美國存託憑證（ADR）　　
■ 外國債券　　
■ 雙重幣別債券　　
■ 外國投資信託　　
4-9 衍生性金融商品是什麼樣的金融商品呢？
■ 衍生性金融商品　　
■ 避險　　
■ 財務槓桿　　
■ 期貨契約　　
■ 選擇權　　
■ 避險基金　　
■ 投資基金　　
■ 商品基金　　
■FX 　　
■ 日圓利差交易　　
■ 差價契約CFD 　　
■ 芝加哥商業交易所　　
■ 避稅港（Tax Haven）　　
4-10 貸款和借款有什麼樣的架構呢？
■ 貸款　　
■ 融資型態　　
■ 票據　　
■ 房屋貸款　　
■ 本金平均攤還　　
■ 本息平均攤還　　
■ 提前償還　　
■ 抵押權　　
■ 重新調整　　
4-11 股票投資是以什麼樣的架構進行的呢？
■ 股票　　
■ 股價　　
■ 現值　　
■ 報價　　
■ 成交量　　
■ 成交金額　　
■ 股價走勢圖　　
■ 外資　　
■ 自營　　
■ 三大法人　　
4-12 何謂證券交易帳戶？
■ 證券交易手續費　　
■ 證券綜合帳戶　　
■ 委託保管（集保）　　
■ 帳簿劃撥　　
■ 短期票券服務　　
■ 身分確認　　
■NISA 　　
4-13 成為股東有什麼好處？
■ 股東大會　　
■ 投資人關係（IR）　　
■ 股利　　
■ 股東優惠　　
■ 股票分割　　
4-14 有哪些關於股票交易的用語？
■ 首次公開募股（IPO）　　
■ 股票券電子化　　
■ 信用交易　　
■ 零股交易　　
■ 定期定額投資　　
4-15 股份有限公司組織中有哪些特殊用語？
■ 股票回購　　
■ 認股權　　
■ 員工股票選擇權計畫　　
■ 併購（M&A）　　
■ 公開收購制度（TOB）　　
■ 管理層收購（MBO）　　
■ 股東代表訴訟　　
■ 機構投資人　　
■ 證券交易法　　
4-16 要理解財務會計，應學習哪些用語？
■ 決算　　
■ 聯合決算　　
■ 財務報表　　
■ 現金流　　
■ 自有資金　　
■ 有利息負債　　
■ 市值　　
■ 減損會計　　
■ 市值會計　　
■ 所得稅會計　　
■ 控股公司　　
■ 股利支付率　　
■ 股票殖利率　　
■ 股價淨值比（PBR）　　
■ 本益比（PER）　　
■ 資產報酬率（ROA）　　
■ 股東權益報酬率（ROE）
　　
4-17 保險整體的概念是什麼？
■ 人壽保險　　
■ 產物保險　　
■ 醫療保險　　
■ 長期照護保險　　
■ 終身　　
■ 定期　　
■ 限期（有期）　　
■ 定額保險╱變額保險　　
■ 一般會計╱特別會計　　
■ 遞減╱遞增　　
■ （壽險的）負差額　　
■ 國際保險業務　　
4-18 人壽保險和產物保險中有哪些種類？
■ 養老保險　　
■ 風險細分型保險　　
■ 三大疾病保障保險　　
■ 癌症保險　　
■ 學費保險╱兒童保險　　
■ 強制汽車責任保險　　
■ （任意的）汽車保險　　
■ 火災保險　　
■ 地震保險　　
■ 傷害保險　　
4-19 人壽保險的契約中所使用的術語是什麼意思？
■ 保險事故　　
■ 主約╱附約　　
■ 生命末期附約　　
■ 要保人╱被保險人╱受益人
■ 保險費　　
■ 繳納方法　　
■ 保險金╱給付金　　
■ 告知義務　　
■ 分紅╱無分紅保險　　
■ 預定利率　　
■ （保險契約）期滿╱續保
■ 解約返還金　　
■ 審閱期　　
■ 契約轉換制度　　
4-20 產物保險的契約中所使用的術語是什麼意思？
■ 保險價額　　
■ 全損　　
■ 不足額理賠共保條款　　
■ 再調整價額　　
■ 自負額　　
■ 和解　　
■ 再保險　　
4-21 日本公家年金和私人年金的架構
■ 公家年金　　
■ 企業年金　　
■ 確定提撥年金　　
■ 確定給付企業年金（日本）　　
■ 年金基金累積不足　　
■ 個人年金保險　　
■ 變額年金保險　　
4-22 臺灣的年金保險種類
■ 個人養老金保險　　
■ 定期年金保險　　
■ 聯合年金保險　　
■ 國民年金　　
專欄　並非只有金融商品會增加您的資產　　
專欄　運用資產時請承認並接受未來的不確定性　　
第五章關於貨幣政策的用語
5-1 政府和中央銀行進行哪些貨幣政策？
■ 貨幣政策　　
■ 安倍經濟學　　
■ 金管會　　
■ 中央銀行　　
■ 臺灣中央銀行　　
■ 公定步合　　
■ 準備金制度　　
■ 貼現窗口制度　　
■ 重貼現　　
■ 短期融通　　
■ 擔保放款之再融通　　
■ 貼放利率的調整　　
■ 公開市場操作　　
■ 金融機構轉存款　　
■ 量化寬鬆政策　　
■ 0 利率政策　　
■ 安全網貸款　　
■ 財政支出　　
5-2 有哪些判斷景氣的指標？
■ 通膨　　
■ 通縮　　
■ 貨幣基數（Monet-arybase）
■ 貨幣存量　　
■ 擴散指數　　
■ 消費者物價指數　　
■ 日銀短觀　　
■ 美國當期就業統計　　
第六章關於國際金融的用語
6-1 有哪些國際金融機構？
■ 世界銀行　　
■ 國際清算銀行（BIS）　　
■ 國際貨幣基金組織（IMF）　　
■ 聯邦公開市場委員會（FOMC）
■ 歐洲中央銀行（ECB）　　
■ 經濟合作暨發展組織（OECD）
　
6-2 如何維持國際貨幣體制？
■ 貨幣干預　　
■ 外匯存底　　
■ 貨幣競貶　　
■ 美元掛勾政策　　
■G7 　　
■G20 　　
6-3 最近有哪些國際金融問題？
■ 次貸風暴　　
■ 金融海嘯　　
■ 歐債危機　　
■QE3 　　
■ 退場策略　　
第七章關於消費者保護的用語
7-1 何謂消費者保護？
■ 期貨交易法　　
■ 金融商品交易法　　
■ 安全網　　
■ 資訊揭露　　
■ 定型化條款　　
■ 資訊不對稱　　
■ 存款保險　　
■ 存款保險機構　　
■ 證券交易等監視委員會　　
■ 投資人保護基金　　
■ 人壽保險要保人保護機構
　　
■ 產物保險要保人保護機構
■ 清償能力之比率　　
■ 金融商品販賣法　　
■ 消費者契約法　　
■ 洗錢　　
■ 內線交易　　
索　引

石原敬子

石原敬子

認證財務規劃師（CFP®），活用約13年證券公司的業務經驗，擅長給予資產運用建議。於2003年以舊姓橫田獨立門戶，擔任FP，以日本首都圈為事業中心，2007年冠上夫姓石原，離開首都圈，現居住於愛知縣豐田市。諮詢時會從「只談金錢沒意思」與行為兩方面切入支援，採用這種指導方法為其特色。其格言為「讓初學者也覺得淺顯易懂」，除了撰寫書籍之外，也擔任討論會講師。

●NPO法人「日本FP協會」認證CFP®
●NPO法人「APROSIS（普及並推行投資與學習會）」證券顧問
●NPO法人「錢的樂校」理事
●NPO法人「ra．shi．sa」正式會員
●「WAFP關東（女性FP會）」會員

審核者
吳秋慧

現職
世新大學財務金融學系助理教授

學歷
國立交通大學經營管理研究所博士

經歷
致理科技大學保險金融管理系助理教授
美商美國運通銀行法規暨內部控管部門主任

專業領域
公司治理、金融機構管理、洗錢防制、金融預警、銀行法規暨內部控管、
企業評價、財務管理。

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